理財規(guī)劃師行業(yè)發(fā)展非常迅速，未來前景也非常廣闊，年薪也比較高。但是，要進入這個行業(yè)，你需要具備一定的專業(yè)知識和技能，并且需要獲得理財師證書。這個證書是進入這個行業(yè)的門檻，擁有這個證書可以證明你有專業(yè)的知識和技能，可以提供更好的理財服務。下面和八角藤教育一起來了解一下理財規(guī)劃師證書相關情況吧!

　　理財規(guī)劃師證書適考對象

　　01、銀行、保險、證券、基金、信托、投資等金融領域從業(yè)人員;

　　02、提供財務咨詢服務的專業(yè)人士;

　　03、會計師、稅務代理人、律師、房地產投資顧問;

　　04、從事金融相關行業(yè)的其他從業(yè)人員;

　　05、 相關專業(yè)在校大學生;

　　06、 對理財有興趣，愿意成為各行業(yè)的綜合理財顧問。

　　理財規(guī)劃師從業(yè)必備哪些能力?

　　1、言語與反應、展示與溝通能力

　　為了確保一項理財計劃能夠得到實施和有效實施，我們需要在實施前與客戶進行充分的溝通和驗證，得到客戶的認可并實施該計劃。因此，作為一名專業(yè)理財規(guī)劃師，必須具備良好的溝通協(xié)調能力，通過與相關領域專家的相互合作，為客戶提供完整的理財計劃。

　　至少要能運用談判技巧，清晰有序地向客戶介紹服務內容，并表達自己的想法、建議、計劃等;能夠根據客觀情況、客戶要求和突發(fā)情況調整對話內容;能夠協(xié)助客戶與其他專業(yè)理財師進行溝通;能夠處理對客戶認知或期望的誤解，并與客戶進行調整。

　　2. 評估和執(zhí)行、執(zhí)行和調整方案的能力

　　財務方案確定后，需要對整個方案進行風險評估、可能性結果分析和預測，并提出相應的財務對策調整建議。這就要求我們能夠根據客戶的需求和目標，獨立設計可行的解決方案;根據客戶的意見、他人的建議及實際情況的變化，及時對方案進行調整;協(xié)助客戶科學合理地選擇組合產品，了解客戶的實施方案。

　　理財規(guī)劃師的角色定位是什么?

　　理財規(guī)劃師是為客戶提供全方位理財建議和服務的專業(yè)人士。通過綜合分析客戶的財務狀況、投資偏好、風險承受能力等，為客戶量身定制個性化理財方案。包括但不限于資產配置、保險規(guī)劃、稅務規(guī)劃、退休規(guī)劃等，幫助客戶實現財富保值、增值和傳承。

　　理財規(guī)劃師的用途是什么?

　　1. 必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支的需要，防止突發(fā)事件、投機的需要。個人應該有足夠的資金來支付計劃內和計劃外的費用。因此，理財師在進行現金規(guī)劃時，不僅要保證客戶資金的流動性，還要考慮現金的持有成本。通過現金計劃，可以用手頭的現金來滿足短期需求，通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足預期的現金支出。

　　2. 合理的消費支出。個人理財目標的主要目的不是使個人價值最大化，而是使個人理財合理合理。在現實生活中，有時通過減少個人開支來實現財務目標比尋求更高的投資回報更容易。通過對消費支出的規(guī)劃，使個人消費支出合理，使家庭收支結構基本平衡。