金融理財規(guī)劃師是為客戶制定全面財務規(guī)劃解決方案的專業(yè)人士。持有相關證書，不僅可以快速獲得客戶的信任，也是個人實力和專業(yè)能力的體現(xiàn)。中級理財師資格證書申請人必須具有大專以上學歷，并取得授權培訓機構頒發(fā)的《理財師培訓證書》。年滿24周歲，取得認可培訓機構頒發(fā)的《理財師培訓證書》。
理財規(guī)劃師證書適考對象
01、銀行、保險、證券、基金、信托、投資等金融領域從業(yè)人員;
02、 提供財務咨詢服務的專業(yè)人士;
03、會計師、稅務代理人、律師、房地產投資顧問;
04、 從事金融相關行業(yè)的其他從業(yè)人員;
05、 相關專業(yè)在校大學生;
06、對理財有興趣，愿意成為各行業(yè)的綜合理財顧問。
金融理財規(guī)劃師職業(yè)概述
理財師是指運用理財?shù)脑怼⒓夹g和方法，為個人、家庭、中小企業(yè)和機構的財務目標提供全面的理財咨詢服務的人
•理財規(guī)劃師分為兩類:一類是在金融機構工作，主要工作是銷售金融產品;另一種是以客戶為導向，幫助客戶進行理財規(guī)劃，在市場上選擇符合客戶需求的理財產品:可能是定期存款、固定基金、保險、ETF債券、房地產等。所有這些投資工具的選擇都是基于客戶的需求(時間，金額)，投資屬性，風險承受能力等(與保險行業(yè)的保險代理人和保險經紀人相同)。
•從自由職業(yè)的角度來看，更多的是為個人或家庭提供金融服務
•具體工作內容:理財規(guī)劃服務內容廣泛，包括教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、房地產規(guī)劃、投資規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅務規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財產分配與繼承規(guī)劃等。根據(jù)客戶個性化、多元化、長期性的理財需求，為客戶量身定制適合個人情況的理財方案
金融理財規(guī)劃師證書作用
目前，CHFP理財師證書已正式納入理財人才選拔標準。許多金融機構、大型銀行和大型保險公司都將CHFP理財師證書作為企業(yè)招聘的重要衡量因素。隨著工作能力的提高，理財師的客戶水平也會提高，理財師需要相應級別的證書來證明自己的實力。
總之，CHFP理財師認證逐漸成為大家進入這個行業(yè)的“敲門磚”。
金融行業(yè)對金融人才的需求一直很大，尤其是對高級專業(yè)金融人才的需求。企業(yè)甚至用高薪、重金等誘惑來吸引這類人才。因此，在人才短缺的情況下，獲得CHFP理財師資格無疑成為了每個人的重要突破口，大大提高了個人的就業(yè)發(fā)展空間。
獲得CHFP理財師證書不僅僅是為了進入這個行業(yè)。通過學習CHFP理財師教材中的專業(yè)內容，可以大大拓展你的專業(yè)知識和能力水平，從而提高你的工作能力，增加你的經驗。
